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轉型加碼進行時美豫投資聚焦行業新賽道

2019-04-15 12:50

新一輪監管過后,我國財富管理行業逐步走上了規范、有序的發展軌道。在行業洗牌期間,國內眾多三方財富管理機構在完善合規經營的同時,也紛紛尋求戰略轉型,以期瞄準大資管時代的行業新契機。

日前,中國對外經濟貿易信托有限公司研究院與京東金融研究院聯合發布的《共建智能化財富管理生態圈——財富管理與金融科技的融合創新》指出,市場環境巨變促使我國財富管理機構加速轉型,科技實力是新時代機構致勝的重要砝碼。

作為業內以“穩”著稱的代表企業,美豫投資(上海)有限公司(下稱“美豫投資”或“美豫”)一年來通過戰略調整和技術革新,也在轉型過程中向市場展現出集團穩健背后的創新一面。

“過去一年, 美豫的戰略布局取得了突破性進展,內部架構不斷優化,整體實力邁上了更高臺階。” 3月28日,美豫投資董事長王東在集團喬遷儀式上表示,2019年,美豫將聚焦資產收并購、科創板和金融科技,進一步助力實體經濟,為客戶提供更加多元化的金融服務。

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戰略轉型 助力實體經濟

自2014年成立以來,美豫投資憑借在房地產基金領域強大的資源整合能力,專注為中國高凈值人群提供定制、專業、全面的資產配置規劃和組合構建策略,力求實現客戶資產的長期保值增值。

憑借資源優勢和專業實力,美豫投資這些年來取得了規模、業務、業績的全面提升。隨著資管行業洗牌以及房地產政策收緊,美豫在保障優勢業務順利開展的基礎上,也開始尋找新的業務增長點。

“去杠桿、降杠桿都是一個漸進的過程,對我們的優勢業務不會產生很大的影響。” 王東指出,因此,集團在今年仍將繼續與房地產企業進行業務合作,同時將重心向資產收并購和科創板等方向轉型。

他解釋道,一方面,房地產政策不僅會引導房價保持穩定,而且對實體企業基本面向好也有所助力,這對于房地產企業和實體經濟而言都是有利的。當前一二線城市的房地產市場發展相對平穩,仍然存在一定的投資機遇。

同時,由于目前房地產企業拿地的速度正在下降,居民對新增住宅的需求也趨于飽和,未來房企需要用存量資產養活整個行業;加之境內金融市場的逐步成熟,房地產資產證券化產品會更加普遍,將成為新的發力點。

另一方面,美豫投資在2019年也將開始業務轉型,聚焦資產收并購和科創板兩個領域。王東指出,從歐美等成熟金融市場的經驗來看,服務上市公司收并購是一種非常穩定的盈利模式。因為無論是需要上市的公司,還是有退出需求的已上市公司,美豫投資作為服務提供方,都是能夠收取一定報酬的。

此外,王東認為通過實體企業的收并購能夠實現對實體經濟的支撐,這將成為未來的一個趨勢。“一些上市公司的經濟效益可能不好,另一些效益很好的公司也許沒辦法上市,如果雙方能夠結合起來,將形成一種雙贏。”王東補充道。

在業務轉型的同時,美豫投資還將于今年進一步調整公司架構。實際上,出于對經濟周期等角度的考量,追求穩健的美豫投資在過去兩年分別提出了“活下去”戰略和“縮表運動”,在項目預算上相對保守,人員招聘上也更為嚴謹。這兩個決策讓集團在外部環境較差、許多公司經營困難的時候,仍然保持著良好的現金流。

2019年,隨著我國經濟回暖以及國家對實體經濟和民營經濟扶持力度的加大,民營企業擁有了更加優質的生存土壤。“作為實體經濟的主體,民營企業在過去兩三年的生存環境是非常艱難的。” 王東表示,一系列相關政策的出臺,不僅推動了實體經濟和民營經濟的發展,而且重新提振了民營企業的信心。

因此,美豫投資在今年3月喬遷新址,集合旗下財富管理、資產管理、金融科技等版塊團隊,為公司的業務轉型和架構調整做好充分準備,為集團適度擴表奠定基石,更為民營企業金融服務實體經濟做出榜樣。

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科技創新 瞄準未來賽道

近兩年來,財富管理機構紛紛在科技領域創新求變,力圖借助金融科技的力量推動自身以及行業的快速發展。同時,不少財富管理機構也通過攜手科技公司創新求變,共同為財富管理行業的上下游賦能。

《共建智能化財富管理生態圈——財富管理與金融科技的融合創新》指出,在財富管理服務日趨智能化的未來,越來越多的財富管理機構與金融科技公司將憑借自身的資源稟賦,在數字化財富管理產業鏈上找到適合自身的場景與定位,共建智能化財富管理生態圈。

美豫投資也不例外。除了戰略布局的創新轉型,美豫在科技創新方面也早有布局。2016年,美豫投資開始發力金融科技,聯合頭部互聯網企業研發出場景金融B2B平臺——哇呀平臺(Wayaa)。

哇呀平臺深度融合金融業務場景,整合銀行、信托、證券、保險等機構的金融產品,并通過互聯網、人工智能、大數據、區塊鏈等科技手段,帶來線上與線下服務。同時,該平臺也為出資機構提供用戶的信用分析、反欺詐黑名單等風控保障。

“人工智能和大數據是哇呀平臺的兩大核心技術。”王東介紹道,人工智能可以代替很多人工環節,例如將客戶經常咨詢的問題分類歸納總結,實現自助問答;大數據則能夠對客戶群體進行畫像,通過水電費、工資、綜合收入、征信記錄等特征,進行不同額度的授信。

基于哇呀平臺,美豫投資目前與國內銀行等金融機構已經開展了深度合作,利用自身金融科技實力以及銀行的資金信用優勢,為個人用戶、上市公司或跨境電商提供金融服務。

王東指出,隨著財富管理行業的發展,投資者越來越專業并且理性,有一些高凈值客戶甚至要求參與到項目投資決策里面,包括盡調、風控等。而銀行等大型金融機構在進行小微貸款時,不會為了幾萬元耗費大量的人力和物力去做盡調,這就為哇呀平臺帶來了機會。

王東認為,很多前沿的科技創新會給金融提供更多的便利,以至于到最后,企業都變得互聯網化了,一個企業很可能既是互聯網企業也是實體企業。在金融與科技不斷碰撞的當下,不在互聯網領域有所投入的企業是終將被淘汰的。

科技創新的過程中,王東也強調了合規經營的重要意義。 “按照國家的制度、法律經營企業,這是必須的,也是一道紅線。”王東指出,慢就是穩,穩就是快。雖然我們是非銀行的類金融機構,但是管控風險仍然非常重要。

王東解釋道,中國共有兩三萬家基金管理公司,按照常規每年10%的淘汰率,只要能夠“活下去”3-5年,就可以成為前端的50%。品牌是需要時間去沉淀的,只要保證合規、穩健經營,未來一定會有機會勝出。

對于集團本次喬遷后的戰略規劃,王東表示將按照“行業政策導向+項目優質”的邏輯進行布局,一方面會持續關注優質項目,保證為投資者帶來良好收益的同時也能控制風險,另一方面將緊跟國家政策導向選擇賽道,例如大健康、高科技、先進制造業等國家鼓勵的行業。

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